1783433564
ეროვნულმა ბანკმა 4 მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია დააჯარიმა
ეროვნულმა ბანკმა 4
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაცია ჯამში 28 300
ლარით დააჯარიმა. ამის
შესახებ ინფორმაციას
თავად სებ-ი
ავრცელებს.საუბარია
შემდეგ მისოებზე: „მისო
ინვესტ ჯორჯია“, „ჯორჯიან
კაპიტალი“, „კროს კრედიტი“
და „მისო ექსპრეს კაპიტალ
+“.როგორც ეროვნული ბანკი
განმარტავს,
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციების
შემოწმების პროცესში
რამდენიმე დარღვევა
დაფიქსირდა. უფრო
კონკრეტულად,
„ბიზნესპრესნიუსი“ სებ-ზე
დაყრდნობით გთავაზობთ
ინფორმაციას თითოეული
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმების
მიზეზების შესახებ.„მისო
ინვესტ ჯორჯია“ –
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შემოწმების
შედეგად გამოვლინდა
შემდეგი
დარღვევები:მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის მიერ
შემოწმების პროცესში
ეროვნული ბანკისთვის მის
ხელთ არსებული
ინფორმაციის/დოკუმენტაციის
არასწორად წარმოდგენის 2
შემთხვევა, რაც
ითვალისწინებს
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმებას
2 000 ლარის ოდენობით,
დარღვევის თითოეულ ფაქტზე,
სულ – 4 000
ლარი;მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის მიერ 2
კლიენტთან მიმართებით არ
განხორციელებულა საქმიანი
ურთიერთობის მიზნისა და
განზრახული ხასიათის
შესახებ ინფორმაციის
დადგენა, რაც
ითვალისწინებს
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმებას
2 000 ლარის ოდენობით, თითოეულ
კლიენტთან მიმართებით.
დარღვევის 2
შემთხვევისთვის, სულ – 4 000
ლარი;მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შემოწმების
თაობაზე ეროვნული ბანკის
სამართლებრივი აქტით
განსაზღვრული შემოწმების
დაწყების თარიღისთვის 3
კლიენტთან მიმართებით
რისკის დონის
მინიჭება/გადაფასება
განხორციელებულია
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შიდა
პოლიტიკა/პროცედურებით
განსაზღვრული შესაბამისი
რისკ-ფაქტორების
გათვალისწინების გარეშე,
რაც ითვალისწინებს
დაჯარიმებას 3 000 ლარის
ოდენობით. სულ – 9 000
ლარი.საერთო ჯამში,
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაცია სს „მისო
ინვესტ ჯორჯია“ დაჯარიმდა
17 000 ლარის
ოდენობით.„ჯორჯიან
კაპიტალი“ – სებ-ისთვის
„მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციების ფულის
გათეთრებისა და
ტერორიზმის დაფინანსების
რისკის ზედამხედველობის
ანგარიშგების შევსებისა
და ინფორმაციის წარდგენის
წესით“ გათვალისწინებული
არასწორი ინფორმაციის
წარდგენის 1 შემთხვევა, რაც
ითვალისწინებს
დაჯარიმებას 1 000 ლარის
ოდენობით, დარღვევის
თითოეულ ფაქტზე.„კროს
კრედიტი“ –
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შემოწმების
შედეგად გამოვლინდა
შემდეგი დარღვევები:1
კლიენტთან მიმართებით არ
განხორციელებულა
კანონმდებლობის
შესაბამისად
ხელმძღვანელობისგან
კლიენტთან საქმიანი
ურთიერთობის დამყარების
შესახებ ნებართვის მიღება,
რაც ითვალისწინებს
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმებას
2 000 ლარის ოდენობით, თითოეულ
კლიენტთან
მიმართებით;მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შემოწმების
თაობაზე ეროვნული ბანკის
სამართლებრივი აქტით
განსაზღვრული შემოწმების
დაწყების თარიღისთვის 1
კლიენტთან მიმართებით
რისკის დონის
მინიჭება/გადაფასება
განხორციელებულია
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის შიდა
პოლიტიკა/პროცედურებით
განსაზღვრული შესაბამისი
რისკ-ფაქტორების
გათვალისწინების გარეშე,
რაც ითვალისწინებს
დაჯარიმებას 3 000 ლარის
ოდენობით;საქართველოს
ეროვნული ბანკისთვის
არასწორი ინფორმაციის
წარდგენის 1 შემთხვევა, რაც
ითვალისწინებს
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმებას
1 000 ლარის ოდენობით.საერთო
ჯამში, მიკროსაფინანსო
ორგანიზაცია დაჯარიმდა 6 000
ლარის ოდენობით.„მისო
ექსპრეს კაპიტალ +“ –
„საქართველოს ფინანსური
მონიტორინგის
სამსახურისთვის“
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის ხელთ
არსებული ინფორმაციის 1
ოპერაციის დაგვიანებით
გადაცემა, 5 და მეტი სამუშაო
დღით დაგვიანებით
წარდგენა, რაც
ითვალისწინებს
დაჯარიმებას 300 ლარის
ოდენობით, დარღვევის
თითოეულ
ფაქტზე;მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის მიერ
შემოწმების პროცესში
ეროვნული ბანკისთვის
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის ხელთ
არსებული
ინფორმაციის/დოკუმენტაციის
არასწორად წარმოდგენის 1
შემთხვევა, რაც
ითვალისწინებს
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციის დაჯარიმებას
2 000 ლარის
ოდენობით;„მიკროსაფინანსო
ორგანიზაციების ფულის
გათეთრებისა და
ტერორიზმის დაფინანსების
რისკის ზედამხედველობის
ანგარიშგების შევსებისა
და ინფორმაციის წარდგენის
წესით“ გათვალისწინებული
ანგარიშგებით საქართველოს
ეროვნული ბანკისთვის
არასწორი ინფორმაციის
წარდგენის 2 შემთხვევა, რაც
ითვალისწინებს
დაჯარიმებას 1 000 ლარის
ოდენობით, დარღვევის
თითოეულ ფაქტზე. აღნიშნული
დარღვევის 2
შემთხვევისთვის, სულ – 2 000
ლარი.შპს „მისო ექსპრეს
კაპიტალ +“-ს დაეკისრა
ფულადი ჯარიმა, ჯამში 4 300
ლარის ოდენობით.